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¿Te has registrado con un asesor financiero en España?

2 julio 2021

Samnew

sam kelly DipPFS, EFA, BA (Hons)

Socio de gestión

Coro Financiero

Mirando hacia atrás, es obvio que era bastante ingenuo cuando me mudé a España por primera vez sobre cómo funciona la industria de servicios financieros aquí. He sido inversor desde que era adolescente, desde hace más de 20 años, y he gestionado con éxito carteras de inversión durante muchos años. Cuando tomé la decisión de radicarme definitivamente en España, no tenía ni idea del viaje que me haría …

Llegué aquí tras una oferta de trabajo de una gran firma de asesoría financiera global, muy conocida aquí en España, con lo que percibí como una reputación bastante buena. La verdad es que durante mi primera semana me quedé atónita y horrorizada por las prácticas que vi. Todo el modelo de consultoría no se construyó en torno a las necesidades y los resultados del cliente, la transparencia y la experiencia, sino que se construyó en torno a la comisión no revelada que se puede retirar del cliente, ya sea a través de los propios fondos o de un bono de inversión, es decir, un Bono de inversión español compatible un bono internacional mantenido como parte de un QROP o SIPP.

Inmediatamente me di cuenta de que no podía quedarme con esta empresa, así que rápidamente comencé a hablar con las otras grandes empresas aquí en España. Para mi asombro, descubrí que todas las empresas con las que hablé tenían exactamente el mismo enfoque. Independientemente de cómo se vistieran y de cómo presentaran sus recomendaciones, estos planes eran básicamente todos iguales. Un bono con un bono y una selección de fondos limitada, los cuales pagaron enormes comisiones al asesor mientras que el cliente finalmente vio rendimientos subóptimos.

No era el tipo de carrera que quería. La realidad es que ya estaba muy cómodo en términos de finanzas personales y no me había mudado a España para un programa de ‘hacerse rico rápidamente’. Estuve aquí porque mi familia siempre ha tenido una conexión cercana con España, mi mamá ha vivido aquí durante décadas, y cada vez que me bajaba del avión cuando ese aire caliente me golpeaba, me sentía como si ya estuviera en casa. ¡Estaba aquí para construir una vida y una clientela que quisiera quedarse conmigo durante muchos años más, sin descubrir unos años más tarde que los había estafado!

Lamentablemente, ese es el caso de muchos de los que viven aquí, y probablemente ni siquiera se hayan dado cuenta todavía. España no ha tenido una ley que requiera la divulgación de tarifas y comisiones como lo hicimos en el Reino Unido, y muchas empresas se han dirigido deliberadamente a nuestras comunidades por esta misma razón. No sería raro ver a un cliente vinculado durante 5, 8 o 10 años a un bono de inversión, QROP o incluso a un SIPP internacional, que haya firmado documentos que generen hasta un 13% de comisión para su asesor desde el primer día: un combinación de comisiones de bonos y fondos.

Al no tener otra empresa a la que quisiera unirme, se fundó Chorus Financial. Chorus se construyó en torno a una visión de asesoramiento ético, de calidad y transparente. Hemos trabajado incansablemente durante muchos años para educar a nuestras comunidades aquí en España, y en dos ocasiones hemos ganado importantes premios europeos por estos esfuerzos.

Sentado aquí hoy escribiendo este artículo, acabo de terminar una llamada de Skype con un cliente en Mallorca, completé las instrucciones de inversión para una pareja en Marbella y traje clientes de Javea para una revisión. Me llena de orgullo hoy que Chorus se haya convertido en una de las firmas de asesoría financiera más confiables y exitosas de España, con clientes en todo el continente, en Baleares, Canarias y muchos ahora repartidos por todo el mundo.

Nuestra visión y promesa sigue siendo que lo asesoraremos de la mejor manera posible, siempre comprometiéndonos a ponerlo en primer lugar, con total transparencia de tarifas, valor y las mejores carteras de inversión a su disposición. No importa dónde viva en España, también puede beneficiarse de un asesor financiero de Chorus. Ya sea que esté buscando una nueva recomendación de jubilación o inversión, o tenga un plan existente, tal vez un QROPs, SIPP o un bono de inversión español de compañías como SEB, Quilter (anteriormente OMI), Lombard International u otras, Chorus puede ayudarlo.

Para saber cómo Chorus puede transformar su futuro financiero, envíenos un correo electrónico a [email protected], llame al +34 965 641 163 o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información. Si usted es un asesor financiero calificado que busca trabajar para un tipo diferente de firma de consultoría financiera, ¡también puede contactarnos!

Choruslogoftwww.chorusfinancial.es