por Sam Kelly DipPFS, EFA, BA (con distinción)
Socio de gestión
Coro Financiero
Chorus Financial se esfuerza por ofrecer la mejor gestión de inversiones en España, basando nuestras carteras de clientes en las mejores prácticas del Reino Unido. Cuando seleccionamos fondos para su cartera, ya sea un SIPP o QROP, o un bono de inversión compatible con España (estos pueden incluir Quilter International, SEB, Lombard International), lo hacemos de forma independiente. Esto significa que seleccionamos los fondos en función de su relevancia, valor y calidad, y no porque recibamos comisiones o incentivos para hacerlo.
Muchos de ustedes tendrán planes existentes en España, implementados por un asesor desde que se mudaron aquí. Revisaremos estos acuerdos sin cargo, sin presión ni obligación, y demostraremos claramente cómo podemos mejorar el desempeño de sus inversiones actuales mientras reducimos costos.
Muchos expatriados no saben que sus inversiones en el Reino Unido, como ISA, bonos premium y otros productos de NS&I, pueden no ser adecuadas para los residentes españoles y podrían llevarlo a infringir involuntariamente las leyes fiscales, lo que podría provocar pérdidas, finales importantes e inesperados. Incluso dejar dinero en su cuenta bancaria del Reino Unido puede crear requisitos de informes complejos que pueden evitarse fácilmente.
Algunas de las empresas más grandes del mundo, incluidos nombres conocidos como The Prudential, Quilter PLC y otros, han creado productos diseñados específicamente para expatriados que viven en España. Estos productos pueden permitirle lograr un crecimiento de la inversión, reducir los impuestos y también son totalmente compatibles en España, lo que puede ayudarlo a evitar requisitos tributarios largos y complicados.
Chorus ahora puede ofrecer productos de inversión compatibles con España sin tarifas de conexión o salida, con tarifas a partir del 0,25% anual (más tarifas administrativas).
Los clientes de Chorus se benefician de carteras bien diversificadas y seleccionadas de forma independiente de los principales gestores de activos del mundo. Esto significa que los clientes de Chorus no están demasiado expuestos a un grupo de gestión de fondos individual, lo que distribuye el riesgo. Nuestras carteras actuales contienen fondos de, entre otras, las siguientes empresas:
Rathbones:
Fundada en 1742.
Una empresa que cotiza en el FTSE 250.
Gestionando más de £ 50.5 mil millones a septiembre de 2020.
15 oficinas en Reino Unido y Jersey.
Primer plano:
Fundada en 1975 y con sede en Pensilvania, EE. UU.
$ 6.2 billones en activos globales bajo administración, al 31 de enero de 2020
El proveedor de fondos mutuos más grande del mundo.
Londres real:
Fundada en 1861.
Con sede en Londres, Reino Unido.
100 mil millones de libras de fondos gestionados.
Baillie Gifford:
Fundada en Edimburgo en 1908 y aún tiene su sede en la ciudad. Oficinas corporativas en Nueva York y Londres.
A junio de 2020, los activos bajo gestión y asesoramiento estaban valorados en 262.000 millones de libras.
Roca Negra:
Fundada en Nueva York en 1988.
BlackRock es el administrador de activos más grande del mundo, con $ 7.4 billones en activos bajo administración al final del cuarto trimestre de 2019.
Lealtad:
Fundada en 1946.
Es una empresa multinacional estadounidense de servicios financieros con sede en Boston, Massachusetts.
Uno de los administradores de activos más grandes del mundo con $ 3.3 billones en activos bajo administración a junio de 2020.
Herrero de fondos:
Empresa de gestión de inversiones con sede en Londres, fundada en 2010 por Terry Smith.
A diciembre de 2019, Fundsmith gestiona 26.000 millones de libras esterlinas en activos.
Tren Lindsell:
Fundada en 2000 en Reino Unido.
Actúa como gestor de inversiones alternativo, especializado en mandatos de renta variable del Reino Unido, Japón y el resto del mundo.
$ 22 mil millones en activos bajo administración a abril de 2020.
Franklin Templeton (Legg Mason):
Una firma de inversión global fundada en Nueva York en 1947.
$ 717 mil millones en activos bajo administración en 2019.
Experiencia especializada en una amplia gama de clases de activos. Ofrece productos bajo las marcas Franklin, Templeton, Mutual Series y Fiduciary, entre otras.
JPMorgan Chase y compañía:
Fundada en 2000.
Un banco de inversión multinacional estadounidense y una sociedad de cartera de servicios financieros con sede en la ciudad de Nueva York.
A partir de 2020, la rama de gestión de activos del banco tiene 3,37 billones de dólares en activos bajo gestión.
Schroders:
Una empresa de gestión de activos multinacional británica, fundada en 1804 y con sede en Londres, Reino Unido.
500 mil millones de libras de activos bajo gestión en 2019.
Nada en este artículo debe tomarse como una recomendación para invertir; solo se hará una recomendación después de una evaluación individual completa de relevancia y relevancia.
Para obtener más información sobre cómo Chorus puede ayudarlo a obtener excelentes declaraciones de impuestos sobre sus ahorros, pensión o inversiones en España, llámenos al +34 965 641 163, envíe un correo electrónico a info @ chorusfinancial. Es o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información.
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