Sam Kelly DipPFS, EFA, BA (con distinción)
Socio de gestión
Coro Financiero
Mirando hacia atrás, es obvio que era bastante ingenuo cuando me mudé a España por primera vez sobre cómo funciona la industria de servicios financieros aquí. He sido inversor desde mi adolescencia, más de 20 años ahora, y he gestionado con éxito carteras de inversión durante muchos años. Cuando tomé la decisión de instalarme definitivamente en España, no tenía ni idea de la ruta que me llevaría… ¡más allá de las 40 horas de carretera!
Llegué aquí tras una oferta de trabajo de una gran consultora financiera global, muy conocida aquí en España, con lo que percibí como una reputación bastante buena. La verdad es que, en mi primera semana, estaba asombrado y horrorizado por las prácticas que vi. Todo el modelo de consultoría no se construyó en torno a las necesidades y resultados del cliente, la transparencia y la experiencia, se construyó en torno a la cantidad de comisión no revelada que podría retirarse del cliente, ya sea a través de los propios fondos o mediante una obligación de inversión, es decir, cumplimiento español. Bono de inversión o un bono internacional mantenido bajo un QROP o SIPP.
Inmediatamente me di cuenta de que no podía quedarme con esta empresa, así que rápidamente comencé a hablar con las otras grandes empresas aquí en España. Para mi asombro, descubrí que todas las empresas con las que hablé tenían exactamente el mismo enfoque. No importa cómo lo vistieran, y por muy buenas que presentaran sus recomendaciones, esos planes eran básicamente todos iguales. Un bono con un bono y una selección de fondos limitada, los cuales pagaron enormes comisiones al asesor mientras que el cliente finalmente vio rendimientos subóptimos.
No era el tipo de carrera que quería. La realidad es que ya me sentía bastante cómodo con mis finanzas personales y no me había mudado a España para un programa de «hacerse rico rápidamente». Estuve aquí porque mi familia siempre ha tenido fuertes lazos con España, mi mamá ha vivido aquí durante décadas, y cada vez que me bajaba del avión, cuando ese aire caliente me golpeaba, ya me sentía como en casa. Estaba aquí para construir una vida y una clientela que quisiera quedarse conmigo durante muchos años, ¡sin descubrir unos años más tarde que los había estafado!
Lamentablemente, ese es el caso de muchos de los que viven aquí, y probablemente ni siquiera se hayan dado cuenta todavía. España no tiene una ley que requiera la divulgación de tarifas y comisiones como lo hicimos en el Reino Unido, y muchas empresas se han dirigido deliberadamente a nuestras comunidades por la misma razón. No sería raro ver a un cliente vinculado durante 5, 8 o 10 años a un bono de inversión, QROP, o incluso a un SIPP internacional, que había firmado documentos que generaban hasta un 13% de comisión por su asesoramiento el primer día – una combinación de comisiones de bonos y fondos.
Sin ninguna otra empresa a la que quisiera unirme, se fundó Chorus Financial. Chorus se construyó en torno a una visión de asesoramiento ético, de alta calidad y transparente. Hemos trabajado incansablemente durante muchos años para educar a nuestras comunidades aquí en España, y en dos ocasiones hemos ganado importantes premios europeos por estos esfuerzos.
Sentado aquí hoy escribiendo este artículo, acabo de hacer una llamada de Skype con un cliente en Mallorca, completé las instrucciones de inversión para una pareja en Marbella y los clientes de Javea vinieron para una revisión. Estoy muy orgulloso de que Chorus se haya convertido en una de las firmas de asesoría financiera más confiables y exitosas de España, con clientes en todo el continente, las Baleares, las Canarias y muchos ahora se encuentran dispersos por todo el mundo.
Nuestra visión y promesa sigue siendo que lo asesoraremos de la mejor manera posible, siempre comprometiéndonos a ponerlo en primer lugar, con total transparencia de tarifas, valor y las mejores carteras de inversión a su disposición. No importa dónde viva en España, también puede beneficiarse de un asesor financiero de Chorus. Ya sea que esté buscando una nueva pensión o recomendación de inversión, o tenga un plan existente, tal vez un QROP, SIPP o una inversión en bonos españoles de compañías como SEB, Quilter (anteriormente OMI), Lombard International u otras, Chorus puede ayudarlo.
Para saber cómo Chorus puede transformar su futuro financiero, envíenos un correo electrónico a [email protected], llame al +34 965 641 163 o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información. Si usted es un asesor financiero calificado y le gustaría trabajar para otro tipo de firma de consultoría financiera, ¡también puede contactarnos!
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